
FAQs à propos de Placements autogérés de BMO Ligne d’action
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Pour commencer
- Le service d'investissement en ligne BMO Ligne d'action offre aux investisseurs indépendants un service d'exécution excellent, rapide et efficace, donnant accès à un large éventail de titres de placement : actions, options, obligations, CPG et fonds d'investissement. Nos commissions sont très concurrentielles et nos clients peuvent transiger directement et obtenir des cotations et des renseignements sur leur compte, 24 heures sur 24, sur Internet et par Télétransactions BMO Ligne d'action ou en communiquant avec un représentant de BMO Ligne d'action de 8 h à 18 h (HE), du lundi au vendredi. Nous offrons à nos clients des outils conçus pour les aider à gérer eux-mêmes leurs placements; nous ne leur offrons ni conseils ni recommandations.Si jamais vous avez besoin de conseils, un conseiller en placement de BMO Nesbitt Burns peut vous proposer l'éventail de produits et la relation d'affaires qui vous permettront d'élaborer la stratégie financière qui vous convient.
- Il vous suffit d'effectuer une demande en ligne pour ouvrir autant de comptes de BMO Ligne d'action que vous le souhaitez, notamment : comptes en espèces et comptes sur marge, REER et FERR autogérés, comptes de retraite immobilisés (CRI), fonds de revenus viagers (FRV), fonds de revenus de retraite immobilisés (FRRI), fonds de revenus viagers restreints (FRVR) et régimes d'épargne immobilisés restreints (REIR).
Pour ouvrir un compte, vous devez remplir une formule d'inscription, facile à obtenir. Il vous suffit de :
- remplir une demande en ligne;
- télécharger et d'imprimer une copie de ce site Web;
- composer le 1-888-776-6886 1 8 8 8 7 7 6 6 8 8 6 entre 8 h et 18 h (HE), du lundi au vendredi;
- vous rendre à l'une des succursales de BMO Banque de Montréal.
Aucun montant minimal n’est requis pour ouvrir n’importe quel compte BMO Ligne d’action. Votre solde initial peut provenir d’un dépôt, d’un virement ou d’une combinaison des deux.
- BMO Ligne d'action est membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). À ce titre, les comptes des clients domiciliés à BMO Ligne d'action sont assurés par le FCPE jusqu'à concurrence de 1 000 000 $. Le FCPE ne couvre pas les pertes découlant de la fluctuation des valeurs marchandes. Pour de plus amples renseignements, visitez le site du FCPE ou communiquez avec nous pour obtenir une brochure détaillée.
Pour les comptes enregistrés tels que les REER ou REER de conjoint/conjoint de fait, des frais de gestion annuels de 100 $ sont imputés aux régimes dont l'actif est inférieur à 25 000 $. Il y a exonération de ces frais si l'actif du régime est supérieur à 25 000 $, et ce, jusqu'au 31 décembre de l'année où le compte est ouvert.
Des frais de 25 $ CA seront imputés tous les trimestres sur les comptes non enregistrés dont le solde est inférieur à 15 000 $. Des taxes peuvent s'appliquer.
Sont exemptés de frais :- Les titulaires d'un régime d'épargne-retraite de BMO Ligne d'action (y compris un FERR, un CRI, un FRV ou un FRRI) et les clients qui effectuent au moins deux « opérations à commission » sur une période de 6 mois.
Types de comptes exonérés de ces frais :- Fiducies informelles;
- Comptes ouverts depuis moins de 180 jours.
Comment sont déterminés les frais?- Des frais sont imputés lorsque la « moyenne des soldes des comptes du ménage » est inférieure à 15 000 $ à la fermeture des bureaux, le dernier jour de chaque trimestre civil.
- La « moyenne des soldes des comptes du ménage » désigne la valeur moyenne de tous les comptes domiciliés à la même adresse, à l'exception des comptes exonérés de frais.
- BMO Ligne d'action n'offre pas de conseils ni de recommandations dans le cadre de son service de placement autogéré. Elle offre toutefois un autre service, appelé ConseilDirect, qui fait office de conseiller en placement virtuel. Grâce à ConseilDirect, vous recevez des conseils personnalisés pour la gestion de votre portefeuille de placements. Par exemple, tous les titres de société, fonds d'investissement et FNB offerts sont associés à une cote facile à comprendre, tandis que votre portefeuille est constamment surveillé afin qu'il reste conforme à votre style de placement personnel. Si un changement vient à s'imposer dans la répartition de l'actif, la diversification ou le degré de risque de votre portefeuille, l'outil vous transmet des recommandations impartiales visant l'achat ou la vente de certains éléments de votre actif. Enfin, ConseilDirect vous donne accès au soutien et aux conseils d'une équipe spécialisée de professionnels en placement inscrits.
Des frais de transfert sont exigés par l'institution cédante et peuvent varier selon l'institution, le type et la taille du compte, le type de placements détenus dans le compte, le fait qu'il s'agisse d'un transfert intégral ou partiel, etc. D'autres frais peuvent s'appliquer, notamment des commissions si le compte doit être transféré en espèces et qu'il faut liquider les placements. Consultez l'institution cédante pour connaître les frais de transfert applicables à votre compte.
Vous pouvez passer, en ligne, des ordres sur actions, options et fonds d'investissement. Pour les actions, vous pouvez passer des ordres d'achat, de vente ou de vente à découvert au cours du marché ou à cours limité. Vous pouvez également passer des ordres stop sur les marchés qui acceptent ce type d'ordre.
Or
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Succession
- Nous savons qu'il s'agit d'une épreuve difficile pour votre famille et vous. Il est important de savoir que seul le liquidateur peut fournir des renseignements sur la succession aux bénéficiaires, quel que soit leur lien avec le défunt.Si vous n'avez pas été nommé liquidateur de la succession, il est préférable de communiquer avec les liquidateurs et de leur demander de téléphoner à un représentant de BMO Ligne d'action, au 1-888-776-6886.
- Communiquez avec un représentant de BMO Ligne d'action, au 1-888-776-6886.Nous ne pouvons divulguer les renseignements complets sur les comptes qu'après avoir reçu tous les documents relatifs à la succession.
Au cours de votre premier entretien, le représentant de BMO Ligne d'action vous demandera les renseignements suivants :
- le nom des liquidateurs;
- votre adresse et votre numéro de téléphone;
- la date du décès;
- les numéros des comptes dont le défunt était titulaire;
- s'il s'agit de comptes enregistrés ou non enregistrés;
- la valeur de chaque compte;
- si le défunt avait préparé son testament;
- le nom des bénéficiaires désignés pour chaque compte. Dans le cas de comptes enregistrés, il est possible de désigner un bénéficiaire uniquement si le titulaire du compte ne réside pas au Québec.
- Tous les comptes sont bloqués, et personne n'est autorisé à effectuer des opérations à leur égard.
- Tous les ordres ouverts sont annulés.
- Toute procuration, toute procuration générale ou tout pouvoir de négociation cesse d'être valide.
- Des directives supplémentaires ainsi qu'une liste des documents requis vous seront envoyées par la poste dans un délai de 72 heures.Par la suite, si vous avez des questions, n'hésitez pas à communiquer avec un représentant de BMO Ligne d'action.
- La liste des documents requis peut varier selon le type de comptes, leur valeur, le fait que le défunt avait un testament ou que des bénéficiaires ont été désignés à l'égard des comptes ainsi que selon les exigences spécifiques à la province de résidence du défunt. Si vous avez des questions après avoir reçu la liste des documents requis, communiquez avec BMO Ligne d'action.
Sécurité et confidentialité
- En plus des nombreux mécanismes de protection de vos renseignements personnels et financiers dont nous avons muni notre site, ce dernier est compatible avec les navigateurs Internet Explorer (version 5.5 ou plus récente) et Netscape (version 7.0 ou plus récente) utilisant un dispositif d'encodage de 128 bits.L'encodage est un moyen de brouiller les renseignements pour la durée de la transmission, c'est-à-dire, dans le cas qui nous occupe, entre votre ordinateur et les systèmes informatiques de la Banque. L'information encodée est décodée à la réception, une fois à destination.L'encodage de 128 bits est le type d'encodage le plus fiable généralement offert par les logiciels de navigation Internet sur le marché nord-américain. BMO Groupe financier et BMO Ligne d'action demandent à leurs clients d'utiliser l'encodage de 128 bits lorsqu'ils effectuent des transactions financières sur Internet. Il est aussi suggéré d'utiliser cette forme d'encodage pour effectuer des transactions qui ne sont pas de nature financière, notamment pour utiliser la Demande d'ouverture de compte en ligne de BMO Ligne d'action.Les clients de BMO Ligne d'action doivent aussi inscrire leur numéro de compte et leur mot de passe pour accéder à leur compte par l'entremise de ce site. Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez notre page sur la Sécurité.
- La réponse à cette question varie selon le type et la version du navigateur que vous utilisez. Il vous faudra lire attentivement l'information sur la sécurité fournie par votre navigateur. Si vous n'avez pas exigé un navigateur muni d'un dispositif d'encodage de 128 bits, votre navigateur n'en a probablement pas. Si, lorsque vous tentez d'accéder à votre compte, le message « Encodage insuffisant » apparaît à l'écran, vous devrez vous procurer un dispositif d'encodage évolué.Si vous n'avez pas de dispositif d'encodage de 128 bits, vous pouvez télécharger un navigateur muni de ce dispositif à partir des sites de Microsoft.
Voici quelques actions que vous pouvez poser pour assurer la sûreté de votre compte :
- Préservez la confidentialité de votre numéro de compte et votre mot de passe et ne les révélez à personne.
- Ne laissez jamais votre ordinateur sans surveillance lorsque vous ouvrez une session.
- Établissez la vérification en deux étapes et des questions d’authentification pour protéger votre compte de tout accès non autorisé. Le processus en deux étapes ajoute une sûreté additionnelle en envoyant un code à six chiffres à votre téléphone pour confirmer votre identité. À défaut d’avoir accès à un téléphone, vous pouvez répondre à une question d’authentification.
- Lorsque vous quittez votre compte, videz votre mémoire cache.
- À FAIRE
- Utilisez un mot de passe à six chiffres. Évitez les dates d'anniversaire, les chiffres en séquence numérique ou les combinaisons faciles à deviner.
- Changez votre mot de passe fréquemment.
- Utilisez un mot de passe distinct pour chaque système auquel vous accédez.
À ÉVITER- Utiliser des noms d'amis ou de parents, des dates tirées du calendrier ou des expressions courantes.
- Créer un mot de passe à partir de son nom et de ses initiales.
- Divulguer son mot de passe à qui que ce soit.
- Écrire son mot de passe sur un calendrier de bureau, sous son clavier ou sur tout autre support facilement accessible.
- Les messages transmis par courriel ne sont pas encodés. Par conséquent, vous ne devriez jamais divulguer de renseignements personnels (numéro de compte, mot de passe, etc.) par courriel. La sécurité, l'intégrité et la confidentialité de l'information transmise à BMO Ligne d'action par courriel ne peuvent être garanties. En effet, cette information risque d'être interceptée et modifiée par un tiers lors de sa transmission.En plus des renseignements personnels et financiers, cette consigne touche également les ordres d'opérations. Abstenez-vous de nous faire parvenir des ordres par courriel, car ceux-ci ne seront pas acceptés par BMO Ligne d'action.
- Un certificat numérique est une passeport électronique qui authentifie un site Internet dans le cadre d'une opération ou d'une transaction sur le Web. Il est émis par une autorité de certification, telle qu'Entrust ou Verisign. Il renferme, entre autres choses, le nom, le numéro de série, les dates d'expiration et la signature électronique de l'autorité de certification, de façon à ce que le destinataire puisse vérifier l'authenticité du certificat. Pour vérifier un certificat numérique, il suffit de cliquer ou de double-cliquer sur le cadenas fermé qui s'affiche dans le bas de l'écran du navigateur lorsque l'on transige sur un site sécurisé.
- Un pare-feu permet de limiter l'accès en ligne uniquement à ceux qui en ont l'autorisation. Le pare-feu est un mur « virtuel » qui sépare un environnement fiable (tel qu'un réseau en entreprise ou à domicile) d'un environnement non fiable (tel qu'Internet) en contrôlant le trafic entre les deux environnements de manière à protéger l'environnement fiable contre toute activité dommageable de la part de l'environnement non fiable, notamment la propagation de virus, de vers ou des attaques de pirates.
- Un pare-feu personnel est un logiciel qui empêche l'accès non autorisé à un ordinateur individuel raccordé à Internet. Il s'avère particulièrement utile pour les utilisateurs qui ont une connexion permanente de type DSL, modem câble ou à accès commuté. Souvent apparenté à un logiciel antivirus, le pare-feu personnel opère en arrière-plan afin de protéger l'intégrité du système en empêchant qu'on y accède sans autorisation, en filtrant le trafic entrant et sortant et en prévenant l'utilisateur des tentatives d'intrusion.
- Les systèmes d'exploitation de la famille Windows utilisent une fonction appelée « partage de fichiers » qui permet aux autres ordinateurs du réseau d'accéder au vôtre, y compris par Internet. Pour désactiver cette fonction, cliquez sur Démarrer/Aide/Index/Désactivation du partage de fichiers.
Conventions boursières
- Les bourses nord-américaines obligent tous les particuliers qui accèdent à des cours en temps réel à signer une convention boursière. Vous devez accepter les conditions énoncées dans les conventions boursières pour avoir accès aux cours en temps réel en ligne. La convention exempte la bourse de toute responsabilité advenant le cas où les données seraient erronées et prévient la revente ou la redistribution des cours en temps réel.
- BMO Ligne d'action se doit d'obtenir votre consentement au nom de SunGard Market Data Services, notre fournisseur de cours en temps réel et au nom des bourses suivantes : le Groupe des Bourses canadiennes (la Bourse de Toronto Inc. [TSX], la Bourse de croissance canadienne, la Bourse de Montréal Inc. [Bourse de Montréal (ME)]), la Bourse de New York (NYSE), NASDAQ et The Options Price Reporting Authority (OPRA).Afin de continuer à vous offrir le service de cours en temps réel, nous demandons votre consentement à toutes les conventions boursières. Des exemplaires de ces conventions boursières sont disponibles, en format PDF, afin que vous puissiez les consulter, les imprimer ou les sauvegarder.
- Groupe des Bourses canadiennes (110 ko - PDF)
- Bourse de Montréal Inc. (Montreal Exchange) (20 ko - PDF)
- Bourse de New York (en anglais) (27 ko- PDF)
- NASDAQ (en anglais) (93 ko - PDF)
- Option Price Reporting Authority (en anglais) (98 ko - PDF)
On vous présentera chaque convention boursière et on demandera votre consentement pour chacune. Une fois que vous aurez accepté toutes les conventions, vous pourrez accéder aux cours en temps réel ainsi qu'aux transactions sur actions et sur options en ligne. Si vous n'acceptez pas toutes les conventions boursières, vous ne pourrez plus négocier d'actions ni d'options en ligne. Le processus de consentement devrait prendre entre 5 et 20 minutes.
- Vous ne pourrez accéder aux cours en temps réel ainsi qu'aux transactions sur actions et sur options en ligne que si vous donnez votre consentement pour chacune des conventions.
- Même si vous ne faites pas de transactions sur options, vous avez accès au service de cours en temps réel de BMO Ligne d'action. Pour que nous puissions continuer à vous offrir ce service, vous devrez donner votre consentement à toutes les conventions boursières.
- Pour toute question concernant les conventions boursières, adressez-vous à un représentant de BMO Ligne d'action au 1-888-776-6886 entre 8 h et 18 h (HE), du lundi au vendredi. Vous pouvez également communiquer avec la bourse concernée en composant l'un des numéros suivants :
Tableau présentant les coordonnées de différentes bourses. Convention boursière Ressource Numéro de téléphone Courrier électronique ou site Web Groupe des Bourses canadiennes TSX (Bourse de Toronto) 1-888-873-8392 1 8 8 8 8 7 3 8 3 9 2 marketdata@tsx.ca Bourse de Montréal Inc. Bourse de Montréal 1-800-361-5353 1 8 0 0 3 6 1 5 3 5 3 info@boursedemontreal.com Bourse de New-York NYSE 1-212-656-3000 1 2 1 2 6 5 6 3 0 0 0 www.nyse.com Bourse NASDAQ NASDAQ 1-301-978-5307 1 3 0 1 9 7 8 5 3 0 7 MKDATASVC@nasdaq.com Options Price Reporting Authority (OPRA) Bourse de Chicago 1-877-THE-CBOE 1 8 7 7 T H E C B O E help@cboe.com
Appli Ligne d'action de BMO
- L'application pour tablette de BMO Ligne d'action est disponible uniquement pour les comptes autogérés.
- Seule l'application pour tablette vous permet, notamment, de consulter toutes les listes de surveillance en même temps, une carte thermique pour les cours et les portefeuilles ainsi que des bulletins vidéo.
- Les symboles seront récupérés à partir de toutes les listes de surveillance, et le téléscripteur affichera seulement les symboles uniques. Ainsi, même si vous avez BMO dans plus d'une liste de surveillance, BMO ne sera affiché qu'une seule fois par cycle sur le téléscripteur.
- Vous pouvez établir jusqu'à cinq listes de surveillance dans l'application pour tablette et chacune d'entre elles peut contenir jusqu'à 10 titres ou indices, pour un total de 50 titres ou indices. Les listes de surveillance seront également synchronisées avec celles de votre application Web et de votre application pour appareil mobile. Vous pouvez en outre consulter toutes les listes de surveillance en même temps et les consulter sous forme de carte thermique.
- Oui. Les clients qui n'adhèrent pas au Programme cinq étoiles recevront les cours en temps réel dans l'application pour tablette une fois qu'ils auront ouvert une session au moyen de leur numéro de compte ou de leur code d'utilisateur.
- Les cours en temps réel sont disponibles sur toutes les pages de l'application pour tablette et pour tous les clients de BMO Ligne d'action une fois qu'une session a été ouverte. Les comptes de démonstration continueront à recevoir les cours avec un délai. Par ailleurs, si vous n'avez pas de compte de démonstration, mais que vous avez la fonction de mémorisation des renseignements, les marchés et les cours en vigueur préalablement à l'ouverture d'une session seront aussi affichés en temps réel.
- Oui, maConnexion est offert dans l'application pour tablette.
- Vous pouvez télécharger l'appli sur votre tablette en accédant à la boutique App Store et en recherchant « BMO » ou « Ligne d'action ».
- Un encodage permet de brouiller les renseignements qui sont envoyés à votre tablette et par votre tablette. Cela élimine le risque qu’un tiers soit « à l’écoute » de vos renseignements et les obtienne. Vous pouvez avoir la certitude que tous les renseignements transmis et reçus par l’intermédiaire de l’appli pour tablette BMO Ligne d’action sont encodés.
- L'application pour tablette est compatible avec l'iPad 2 et les versions plus récentes de l'appareil (y compris l'iPad mini) et le système d'exploitation iOS 7 ou une version ultérieure.
- Seuls les clients de BMO Ligne d’action peuvent ouvrir une session dans l’application. (Si vous ouvrez une session à l’aide d’un compte de démonstration, vous aurez un accès limité et les renseignements s’afficheront avec un certain délai.)
- Dans l’application pour tablette, les alertes sur les actions fonctionnent de la même façon que sur le site Web. Toutefois, des profils d’alertes doivent d’abord être établis sur le site Web, après quoi vous pouvez les modifier, les supprimer ou les ajouter sur l’application.
- Non. Vous ne pourrez pas ouvrir une session dans l'application pour tablette en utilisant un mot de passe temporaire. Les clients doivent définir un mot de passe permanent sur le site Web complet.
- Non. Vous pouvez uniquement modifier votre mot de passe sur le site Web.
- Les valeurs du Sommaire du portefeuille sont mis à jour durant la nuit. Les soldes de l'écran des Liquidités sont mis à jour en temps réel aux fins de négociation.
- Pour nous faire part de vos commentaires ou pour obtenir du soutien technique au sujet de Ligne d’action :
Formulaires et documents
- Une copie certifiée conforme d’un document ou d’un formulaire est une copie qui a été vérifiée, validée et estampillée par un employé autorisé de BMO.Pour valider votre document ou formulaire comme copie certifiée conforme, rendez-vous dans votre succursale locale de BMO et demandez l’aide d’un employé.
- En personne : Présentez à votre succursale locale de BMO une pièce d’identité avec photo, émise par le Gouvernement canadien (niveau fédéral, provincial ou territorial) avec le document que vous désirez faire valider comme copie certifiée conforme. Veuillez remarquer que la carte d’assurance maladie provinciale n’est pas acceptée comme preuve d’identité valide.Ou;ou par la poste : Fournissez les copies de DEUX documents, UNE du groupe A et UNE du groupe B.
Vous avez besoin d’aide pour soumettre un formulaire ou un document rempli?
Avez-vous accès à votre compte?
Suivez les étapes ci-dessous pour télécharger un formulaire ou un document.Onglet « Comptes »« Documents »« Téléchargement de documents »Incapable d’accéder à votre compte?
Suivez les étapes ci-dessous pour communiquer avec nous afin d’obtenir de l’aide au sujet du téléchargement d’un formulaire ou d’un document.« De quoi voulez-vous discuter? »« Formulaires et documents »« À quel sujet avez-vous besoin d’aide? »« Comment puis-je télécharger ou envoyer un document? »Un représentant de BMO Ligne d’action communiquera avec vous pour vous aider à soumettre votre formulaire ou votre document.Tableau énumérant les différents types de documents du groupe A et du groupe B. La première colonne énumère les documents qui font partie du groupe A. La deuxième colonne énumère les documents qui font partie du groupe B Groupe A Groupe B Pièce d’identité avec photo, émise par le Gouvernement fédéral, provincial ou territorial (à l’exception de la carte d’assurance maladie provinciale) Relevé de carte de crédit Facture de service public (eau, électricité ou télécommunication) Relevé de compte bancaire Relevé de compte de placement enregistré (CELI, REER, FERR) Relevé de compte de prêt (ex., prêt hypothécaire, prêt automobile, etc.
Déposer une plainte
Nous ferons notre possible pour résoudre votre problème rapidement, efficacement et de façon professionnelle.
Voici la marche à suivre :
1re étape – Réunir l'information- Documents à l'appui de votre requête; les dates des événements sont particulièrement importantes.
- Nom des employés concernés.
- Précisions et attentes à notre endroit.
2e étape – Discuter avec nous- Adressez-vous à l'un de nos conseillers – Relations clients au 1-888-776-6886
- Envoyez-nous un courriel ou une lettre
Si vous n'êtes pas satisfait de la solution proposée, le directeur interviendra afin d'aider à la résolution du problème.
3e étape – Transmettre le problème à l'échelon supérieurSi vous n'êtes pas satisfait de la solution proposée par le directeur à la deuxième étape :
- Ce dernier vous offrira de transmettre l'information pertinente au centre de gestion des relations clients ou vous fournira les coordonnées nécessaires pour que vous puissiez faire part du problème à un employé d'échelon supérieur.
- Nous communiquerons avec vous dans les 24 heures suivant la réception de votre plainte, et vous indiquerons le temps qu'il faudra pour résoudre le problème. Si nous ne pouvons vous joindre personnellement, nous vous ferons parvenir une lettre pour vous en informer.
- Nos employés communiqueront régulièrement avec vous pour vous tenir au courant de la situation.